【失職重罰】瑞銀反洗錢失職重罰1.25億美元　創美國券商史上最高紀錄

8/3/2026 8:53:06 PM 瀏覽 485 次

瑞銀集團（UBS）因反洗錢制度存在重大缺失，遭美國監管機構裁罰1.25億美元，創下券商違反《銀行保密法》（Bank Secrecy Act，BSA）以來最高民事罰款紀錄。旗下 UBS Financial Services 也承認故意違反相關規定。

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）指出，瑞銀未建立有效的反洗錢（AML）監控機制，也未依法通報可疑交易，導致高風險資金流向長期未被攔截。此次和解也一併解決美國證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）及金融業監管局（FINRA）提出的相關指控。

監管機構表示，瑞銀早在2018年就曾因類似問題遭罰1,450萬美元，但整改成效不足，違規情況持續至2023年。調查發現，銀行未對涉及俄羅斯及拉丁美洲的高風險客戶進行充分盡職調查，也未有效監控超過6萬筆、總金額逾100億美元的外幣電匯交易。

根據和解協議，瑞銀必須聘請獨立外部顧問，全面檢討並強化反洗錢制度，特別針對美國西南邊境毒品犯罪資金流，以及與伊朗、俄羅斯、委內瑞拉等高風險地區相關的金融交易加強監控。

瑞銀表示，已全力配合監管調查，並持續投入資源提升內部合規與反洗錢管理，以符合美國監管要求。

華人工商資訊組

華人工商資訊組製圖

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